10 mejores ETF para invertir en 2024. ¿Te gustaría invertir en el mercado de valores, pero no sabes qué acciones elegir? Entonces los ETF pueden ser una opción ideal para ti.
Al invertir en estos fondos, estás invirtiendo en un conjunto de activos que siguen una estrategia determinada, sin tener que comprar cada uno de ellos por separado.
Glosario del contenido del artículo:
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Así, puedes acceder a mercados que de otra forma serían difíciles o costosos de alcanzar, y beneficiarte de su rentabilidad potencial.
Pero, ¿cuáles son los mejores ETF para invertir en el año 2024? En este artículo, te presentamos una selección de 10 ETF que consideramos que tienen un buen rendimiento, una baja comisión y una alta liquidez.
¿Qué son los ETF?
Los ETF, cuya denominación corresponde a las siglas de Exchange Traded Funds y se traduce al español como fondos cotizados en bolsa, representan una forma de inversión que fusiona las ventajas inherentes a los fondos de inversión y las acciones.
Estos instrumentos financieros son vehículos de inversión que consolidan diversos activos, tales como acciones, bonos, materias primas y divisas, entre otros.
Estos activos siguen una estrategia específica, que puede consistir en replicar el comportamiento de un índice bursátil, como el IBEX 35 o el S&P 500, o enfocarse en un sector, una región o una temática particular, como la tecnología, la energía o la salud.
La característica distintiva de los ETF radica en su cotización en bolsa, similar a las acciones. Esto implica que pueden ser comprados y vendidos en cualquier momento del día, a través de un bróker o una plataforma de trading, y que su precio fluctúa según la oferta y la demanda.
Además, es común que los ETF presenten comisiones más reducidas en comparación con los fondos de inversión, disminuyendo así el coste de la inversión.
¿Cuáles son las ventajas de invertir en ETF?
- Diversificación eficiente: Los ETF ofrecen una diversificación automática al agrupar una variedad de activos en un solo instrumento, reduciendo el riesgo asociado a la volatilidad de un activo individual.
- Liquidez instantánea: Gracias a su cotización en bolsa, los ETF permiten comprar o vender participaciones en cualquier momento del día, brindando una liquidez inmediata y flexibilidad a los inversores.
- Transparencia en tiempo real: La estructura abierta de los ETF posibilita que los inversores conozcan en tiempo real el valor de sus activos, facilitando la toma de decisiones informada y ajustes ágiles en la cartera.
- Flexibilidad de estrategias: Los ETF se adaptan a diversas estrategias de inversión al ofrecer la posibilidad de replicar índices, centrarse en sectores específicos o abordar temáticas particulares, permitiendo a los inversores alinear sus inversiones con sus objetivos y perspectivas de mercado.
10 mejores ETF para invertir en 2024
Elegir el mejor, o los mejores ETF para invertir en 2024 implica considerar cuidadosamente las perspectivas del mercado y las tendencias económicas actuales.
A continuación, verás 10 opciones que podrían ser dignas de evaluación en este año:
1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF
Este ETF, gestionado por BlackRock, busca replicar el rendimiento del índice S&P 500, que comprende 500 de las principales empresas cotizadas en bolsa en los Estados Unidos.
Se caracteriza por su enfoque en la diversificación y la representación del mercado, ya que el S&P 500 es ampliamente considerado como un barómetro confiable del rendimiento del mercado de valores estadounidense.
Al invertir en este ETF, los participantes del mercado pueden obtener una exposición instantánea a una cartera diversificada de acciones, abarcando sectores que incluyen tecnología, salud, finanzas, energía y más.
La estructura UCITS (Undertakings for the Collective Investment of Transferable Securities) del fondo permite su comercialización en toda la Unión Europea, proporcionando a los inversores europeos un acceso eficiente al mercado estadounidense sin la necesidad de invertir directamente en acciones individuales.
La liquidez es otra característica destacada del iShares Core S&P 500 UCITS ETF, ya que cotiza en bolsa, permitiendo a los inversores comprar o vender participaciones durante el horario de mercado.
Esta liquidez facilita la ejecución de estrategias de inversión y la gestión de carteras de manera eficiente.
Es esencial tener en cuenta que, a pesar de sus beneficios, el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y cualquier inversión conlleva riesgos.
Por lo tanto, los inversores deben realizar un análisis cuidadoso de sus objetivos financieros y considerar la idoneidad del iShares Core S&P 500 UCITS ETF en el contexto de su cartera general antes de tomar decisiones de inversión.
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2. SPDR Portfolio SPLG U.S. large blend
Large Blend es un fondo diseñado para replicar el comportamiento del índice S&P 500, que engloba a las 500 mayores empresas estadounidenses.
Este ETF, que opera como un instrumento de renta variable, invierte en acciones de empresas de gran capitalización con un estilo mixto, combinando características de crecimiento y valor.
Destaca por ser un fondo de bajo coste, con una comisión anual de tan solo el 0,02%, lo que lo posiciona como el ETF más económico que sigue el índice S&P 500.
Además, al ser de acumulación, reinvierte los dividendos generados por las acciones, optimizando el rendimiento a largo plazo.
La liquidez es otra característica distintiva del SPDR Portfolio SPLG U.S. Large Blend, ya que se puede comprar y vender fácilmente en cualquier momento del día a través de brókers o plataformas de trading. Su precio refleja la oferta y la demanda, variando según el valor de los activos que lo componen.
Con una amplia diversificación en sectores como tecnología, salud, energía, consumo e industria, este ETF busca reducir riesgos y capitalizar oportunidades en el dinámico mercado estadounidense, el más grande del mundo.
Entre sus ventajas, destaca su exposición completa al mercado estadounidense, histórico de rentabilidad superior al 92% de los fondos activos en los últimos 15 años, riesgo moderado al invertir en empresas estables, y una fiscalidad favorable.
Sin embargo, el fondo presenta susceptibilidad a las fluctuaciones del dólar y la exposición a riesgos inherentes al mercado estadounidense, como factores políticos, regulatorios, competitivos e inflacionarios.
3. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Es un fondo que invierte en empresas que se dedican al sector inmobiliario en Estados Unidos, como las que poseen o gestionan propiedades comerciales, residenciales, industriales o de ocio.
Algunas de las empresas más importantes que componen este ETF son Prologis, American Tower, Equinix, Crown Castle y Public Storage.
Este ETF tiene las siguientes características y ventajas:
- Es un ETF de renta variable que brinda una exposición diversificada al sector inmobiliario estadounidense, aprovechando la recuperación económica, el aumento de la demanda, la escasez de oferta y el alza de los alquileres.
- De bajo coste, presenta una comisión anual de solo el 0,12%, lo que lo posiciona como uno de los ETF más económicos en su categoría. Además, al ser de distribución, ofrece dividendos trimestrales, resultando atractivo para inversores en búsqueda de ingresos periódicos.
- Distinguido por su alta liquidez, posibilita la compra y venta fácil en cualquier momento del día mediante un bróker o plataforma de trading. Su precio fluctúa conforme a la oferta y demanda, reflejando el valor de los activos subyacentes.
4. Invesco SEP 500 Equal Weight ETF RSP U.S. Large blend
Representa una aproximación única al clásico índice S&P 500. Mientras que el S&P 500 pondera las acciones según su capitalización bursátil, el RSP toma una perspectiva diferente al asignar un peso igual a cada una de las 500 compañías incluidas en el índice.
Esta característica singular busca contrarrestar la tendencia del S&P 500 de sobreponderar las acciones de mayor capitalización, ofreciendo así una mayor diversificación y un enfoque más equitativo.
El RSP, al ser un ETF de gran capitalización y estilo blend (mezcla), invierte en acciones de empresas estadounidenses que combinan características de crecimiento y valor.
Este enfoque permite que los inversores se beneficien de la estabilidad de las grandes empresas mientras exploran oportunidades de crecimiento en diferentes sectores y estilos de inversión.
Una de las ventajas destacadas del RSP radica en su estructura de igual peso, la cual puede ayudar a reducir la dependencia de unas pocas acciones dominantes en el desempeño del fondo.
Al asignar de manera uniforme los recursos a todas las acciones, el ETF busca mitigar el riesgo asociado con la concentración en grandes corporaciones, brindando así una mayor diversificación.
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5. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
Este ETF te permite invertir en sectores como la tecnología, el consumo, la industria o la energía, entre otros, que pueden beneficiarse del crecimiento y el dinamismo de estos mercados.
El ETF en consideración presenta diversas características y ventajas que lo destacan en el panorama de inversión:
- Al proporcionar una exposición diversificada y global a los mercados emergentes, que constituyen el 40% de la economía mundial y el 80% de la población mundial, este ETF de renta variable se posiciona estratégicamente para capturar oportunidades de crecimiento en economías en desarrollo.
- Con una comisión anual notablemente baja del 0,10%, se posiciona como uno de los ETF más económicos en su categoría. Este aspecto se ve complementado por su estructura de acumulación, permitiendo la reinversión de los dividendos generados por las empresas subyacentes, mejorando así el rendimiento a largo plazo.
- La alta liquidez de este ETF facilita su compra y venta en cualquier momento del día, mediante brókers o plataformas de trading. Su precio, sujeto a la oferta y la demanda, refleja de manera precisa el valor de los activos que componen el fondo.
- Además, este ETF ofrece una mayor rentabilidad en comparación con los mercados desarrollados. Esta proyección se fundamenta en el mayor potencial de crecimiento, la menor valoración y la mayor diversificación que ofrecen los mercados emergentes, consolidando así su atractivo para inversores en busca de rendimientos más robustos.
6. Nasdaq-100 Equal Weighted Index Shares QQUE — U.S. Large growth
Es un instrumento financiero que destaca por su enfoque en proporcionar a los inversores una exposición amplia y equilibrada al mercado de acciones estadounidense.
Este ETF opera bajo la premisa de replicar el rendimiento del índice CRSP US Total Market, abarcando acciones de empresas de todos los tamaños y sectores en los Estados Unidos.
Al ser clasificado como «U.S. Large Blend,» este ETF invierte en acciones de gran capitalización y adopta un estilo blend, que significa que busca combinar tanto características de crecimiento como de valor.
Esta combinación estratégica brinda a los inversores la posibilidad de participar en el rendimiento de las empresas más grandes del país, al mismo tiempo que se benefician de las oportunidades de crecimiento presentes en diferentes sectores de la economía.
Una de las fortalezas clave del SPLG es su enfoque en la diversificación y amplitud de mercado.
Al abarcar empresas de todos los tamaños y sectores, el ETF busca mitigar el riesgo asociado con la volatilidad específica de ciertos segmentos del mercado, proporcionando así una cartera más resiliente y equilibrada.
Además, el SPLG se destaca por ser parte de la familia de fondos SPDR Portfolio, lo que implica un enfoque en la eficiencia de costes.
Con una comisión competitiva, este ETF ofrece a los inversores una forma accesible de acceder a un amplio espectro del mercado de acciones estadounidense.
7. Schwab U.S. Dividend ETF SCHD USS. Large value
Se destaca como una opción atractiva para inversores que buscan un enfoque centrado en los dividendos dentro del universo de acciones estadounidenses de gran valor (large value).
Como un ETF de gran valor, SCHD se concentra en acciones de compañías que se consideran subvaloradas en relación con sus fundamentos, lo que puede ofrecer a los inversores la oportunidad de acceder a empresas con un potencial de crecimiento y valor intrínseco.
La selección de acciones basada en la fortaleza de los dividendos, proporciona una estrategia específica para aquellos que buscan ingresos regulares en sus carteras de inversión.
El énfasis en los dividendos dentro de SCHD tiene varias implicaciones. En primer lugar, el fondo tiende a atraer inversores que buscan flujos de ingresos predecibles y consistentes a través de los pagos de dividendos.
En segundo lugar, la estrategia puede proporcionar cierta estabilidad a la cartera, ya que las empresas que mantienen políticas de dividendos saludables, a menudo tienen fundamentos sólidos y perspectivas estables.
Un aspecto atractivo de SCHD es su estructura de costes eficiente, con una comisión anual competitiva. Esto puede ser especialmente relevante para inversores que buscan maximizar sus rendimientos netos en un entorno de inversión centrado en dividendos.
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8. SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF (Acc)
Se trata de un fondo cotizado que invierte en empresas del sector de la salud de los mercados desarrollados, siguiendo el índice MSCI World Health Care.
Este sector incluye actividades como la biotecnología, la farmacia, los equipos médicos o los servicios sanitarios.
Según un artículo de Morningstar, este ETF tiene las siguientes ventajas:
- Tiene una comisión anual muy razonable, de solo el 0,30%, y reinvierte los dividendos, lo que aumenta su rendimiento a largo plazo.
- Ofrece una exposición diversificada y de calidad al sector de la salud, que tiene una gran estabilidad, demanda y potencial de innovación.
- Tiene una rentabilidad consistente y superior a la de otros índices y fondos, ya que el índice MSCI World Health Care ha superado al 92% de los fondos de inversión activos en los últimos 15 años.
9. Pacer U.S. Cash Cows 100 ETF COWZ U.S. Mid-cap value
Este ETF se presenta como una opción interesante para inversores que buscan exposición a acciones de mediana capitalización (mid-cap) en el segmento de valor en los Estados Unidos.
Gestionado por Pacer Advisors, dicho ETF se centra en el rendimiento de empresas que demuestran fuertes flujos de efectivo y distribuyen dividendos.
Como un fondo de mediana capitalización y estilo de inversión en valor, COWZ invierte en acciones de compañías que se consideran subvaloradas en relación con sus fundamentos.
La selección de acciones se basa en la solidez de los flujos de efectivo y la capacidad de las empresas para distribuir dividendos, lo que añade un componente adicional de rentabilidad para los inversores centrados en ingresos.
El término «Cash Cows» en el nombre del ETF sugiere que el fondo se enfoca en empresas que generan flujos de efectivo saludables, lo que puede ser indicativo de su estabilidad financiera y capacidad para generar rendimientos sostenibles a largo plazo.
COWZ ofrece a los inversores una oportunidad de participar en el potencial de crecimiento de empresas de mediana capitalización que presentan características de valor.
Al mismo tiempo, el enfoque en flujos de efectivo y dividendos busca proporcionar una capa adicional de protección y atractivo para aquellos que buscan ingresos regulares en sus carteras.
10. iShares Core € Corp Bond UCITS ETF (Dist)
Se trata de un ETF gestionado por iShares, y se centra en ofrecer a los inversores una amplia exposición a los mercados emergentes, abarcando acciones de empresas de todos los tamaños en estos mercados en desarrollo.
La estructura «IMI» del índice subyacente es destacable, ya que abarca tanto empresas de gran capitalización como aquellas de menor capitalización en los mercados emergentes, lo que brinda una perspectiva más completa y diversificada de estas economías en crecimiento, permitiendo a los inversores acceder a una amplia gama de oportunidades de inversión.
La denominación «Acc» en el nombre del ETF, sugiere que sigue un enfoque de acumulación, lo que significa que reinvierte los ingresos generados, como dividendos e intereses, en el fondo.
Este enfoque puede ser atractivo para inversores que buscan el crecimiento del capital a largo plazo, sin la necesidad de recibir pagos de ingresos periódicos.
Al invertir en el iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF, los participantes del mercado obtienen exposición a países en desarrollo con un potencial significativo de crecimiento económico.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que los mercados emergentes también pueden llevar consigo mayores niveles de volatilidad y riesgo político en comparación con los mercados desarrollados.
Como con cualquier inversión, los inversores deben considerar cuidadosamente sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte temporal antes de incorporar el iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) a sus carteras.
Este ETF proporciona una manera eficiente de diversificar la inversión en mercados emergentes, aprovechando el potencial de crecimiento en estas regiones dinámicas del mundo.